Interview o Svěřenských fondech s jejich profesionálním správcem:
V minulých měsících jsme zveřejňovali články o společnosti Invest & Property Consulting – profesionálním správci Svěřenských fondů. Výkonná ředitelka společnosti, slečna Irena Purschová, nám poskytla rozhovor o zaměření, vizi a projektech společnosti v následujícím roce.
Jak vlastně vznikla myšlenka investování skrz Svěřenské fondy (dále jen SF)?
Myšlenka vznikla velmi jednoduše vzhledem k tomu, že SF fungují ve světě již řadu let. Pouze jsme přejali funkční model a upravili ho na míru jako nástroj pro investice naší investiční rady a jejích partnerů. Když se nám tento postup osvědčil, rozhodli jsme se o něj podělit i s veřejností.
Rozhodně je zajímavý fakt, že nad našimi klienty a správou jejich peněz drží ruku zákon o SF, z nějž plyne, že klient nesmí dostat po ukončení SF méně peněz, než do něj vložil. Vše je stvrzeno notářským zápisem. To nás zavazuje k tomu, jednat s penězi našich klientů velmi zodpovědně.
Velké pozitivum je také to, že je tento právní subjekt kromě notářského zápisu a auditů poměrně nenákladný. Díky tomu si můžeme dovolit dát klientům minimální vstupní poplatky, či je po určité době trvání investice připsat na vlastní vrub a klient jich je zcela zproštěn.
Nepřijde Vám odvážné dávat klientovi pevný úrok nad 10% ročně? Nemáte strach z toho, že přijde doba, kdy nebudete schopni tyto závazky ustát?
Rozhodně nepřijde. Řada soukromých investorů dává i vyšší zhodnocení, jen klient musí mít kapitál v řádu milionů, a občas snést vyšší riziko.
Náš postup je jednoduchý. Peníze našich klientů vkládáme pouze do prověřených investic, schválených naší investiční radou a jejich partnery. Ve chvíli, kdy konkrétní projekt vydělává několikrát více než je pevných 10% v několika obdobích – až tehdy si dovolíme vkládat peníze našich klientů. Do jejich SF koupíme zajištěný podíl hmotným majetkem a připisujeme jim zvolený výnos k jejich vkladu. Navíc všechny klientské investice jsou pokryty vlastními prostředky, minimálně ve stejné výši.
A strach…Doba je samozřejmě nevyzpytatelná, obzvlášť v poslední době, a musíme s tím počítat. Proto jak jsem říkala, klientské vklady vždy zajišťujeme hmotným majetkem. Samozřejmě, že kdybychom věděli, že po delší dobu nebudeme schopni dostát svým závazkům – fondy zrušíme z naší strany a klientovi dáme buď okamžitě nakoupený majetek, nebo do jednoho roku peníze a výnos. Druhá možnost je, že se na tuto přechodnou dobu domluvíme na individuálních podmínkách. Poslední věc, kterou bychom dělat, je zadržovat klientům jejich peníze a držet je v naději, že bude lépe. To je holý nesmysl.
Podotýkám, že po dobu trvání SF náš klient přesně vidí, co je za jeho peníze nakoupeno v auditovaných uzávěrkách, které má volně ke stažení na svém klientském účtu.
Zmínila jste investiční radu. Jak dlouho její členové investují?
No, bude to nějaký pátek. Členové rady mají zkušenosti přes desetiletí, někteří i více. Odvážím se tvrdit, že úspěšně i přes krize. Například v roce 2008 mělo portfolio našich investorů krásných 18%.
Pro investory nad 25 000 000,- Kč zprostředkováváme investice společnosti Signet Group, která je nadnárodním investorem, a do značné míry vždy ovlivní odvětví, které si zvolí, v lokalitě, kde se rozhodne investovat.
Jak chcete zahýbat obchodem v příštím roce?
Máme připravenou celou řadu projektů. Rozhodně bychom se rádi zaměřili na žáky středních škol, a podali jim pomocnou ruku. Řada z nich má podnikavého ducha, ale často se stává, že špatně uchopí dobrou myšlenku, nebo naletí zkušenějšímu „kamarádovi“, ke kterému vzhlíží. Bohužel pak mívá oči pro pláč celá rodina. Tomuto chceme předejít. Doufám, že se nám tento nápad podaří uchopit na jedničku a se školami navázat kvalitní spolupráci.
Další zahýbání obchodem je, že bychom rádi oslovili přímo profesionální zprostředkovatele, pod které spadají skupiny makléřů, aby do výčtu svých partnerů pro ně zařadili i naši společnost. Zatím se nám ale úspěšně daří navazovat spolupráci právě s jednotlivými makléřskými společnostmi, takže budeme pokračovat tímto směrem a pak se uvidí.
Jaké cílové skupiny vaše projekty nejvíce osloví?
Na marketingu společnosti jsme skutečně zapracovali. Vzhledem k tomu, že jsme se rozhodli zacílit na konkrétní potřeby, jsme schopni oslovit jakoukoli skupinu. Maturanty; lidi, kteří si chtějí vzít hypotéku či koupit vůz; podnikatele; či máme standardní projekty jako je spoření dětem, či příprava na důchod.
Poslední otázka… Jakou hranici byste chtěli v následujícím roce pokořit?
Hranici… Nabízí se odpověď, že nemáme hranici, ale z hlediska obchodu je do konce roku reálných 50 spolupracujících makléřských firem a obrat 200 000 000,- Kč.
Děkuji Vám za rozhovor.
